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张都兴内保外贷是目前海外项目融资有效方式

发布时间:2020-03-26 15:02:56 阅读: 来源:核桃厂家

张都兴:各位上午好,非常感谢云帆主编邀请我们来跟大家分享。

刚才聂会长介绍美国投资的时候,对整个海外房地产市场也做了非常详尽的分析,还有邹总裁对美国投资房地产实务进行了专业的解读,在他们两位的介绍中,我们看到工商银行的名字。事实上工商银行在这几年支持中国企业走出去做了大量的工作,跟几个机构也有一些合作。

刚才聂会长介绍的海外房地产部分比较多,我主要介绍工商银行以及合作伙伴对中国企业走出去,对个人走出去到美国、欧洲甚至是全球投资房地产有哪些融资方面的支持。

简而言之,中国经济经过三十年的高速增长,目前已经是世界上第二大经济体,外汇储备达到了4万亿美元,房地产经过十多年的发展,非常有成绩,也存在很多的问题。下一步从国家战略的角度来说,中国的企业走出去,也是大势所趋,这几年一直做中国走出去的金融支持。

房地产方面大家比较关注,有几个基本的观点,关于中国国内的房地产市场。经过2003年到2013年十年的发展,中国房地产市场已经发展到特殊的时期,我们的成就非常大。中国城镇居民人均住房面积是将近33平方米,已经超过了日本的人均住房面积,接近了法国和德国的城镇人均住房面积,当然离美国人均住房68平方米还有很大的距离。

住房的自由率方面,根据不同的统计数据。中性的住房自由率已经接近90%。这一数据基本上是世界上最高的。德国住房做得非常好,我们有专门的团队研究,达到了41%。英国、法国的自由率是60%左右,美国稍微多一些是70%到80%,中国的城镇住房自由率是非常高的,但是目前房价比较高。中国房价增长大家觉得比较高,实际上理性的用数字计算一下,不算高。

2003年到2013年中国的GDP从世界第七到现在的世界第二,从人均2000多美元,到现在的人均6800多美元,GDP平均每年增长10%左右。全国的房价来说,每年的增长率是9%多,基本上跟GDP增长的趋势是一致的。我们存在的核心问题是结构性的问题,有些地方房子非常的贵,有些地方上涨得非常快,有些地方空房非常多,有的地方很多人没有房屋住,下一步要解决的问题是公平性的问题。经过周期性调整后,未来还会有比较好的增长。

国际上聂会长讲得非常专业,美国金融危机后,2010年—2012年的时候,我们发过一个报告,希望大家投资美国的房地产,我们跟一些机构进行合作,推动了此事。今天看到亨瑞集团做得非常好,说明大家的判断是一致的。实际上100%的时机已经过去了,还在比较佳的时机内。

欧洲目前是债务危机,除了德国外,整体上不是那么的满意。欧洲的房地产市场也有很大的增长空间,这几年跟着客户一起,例如复兴集团、大连万达共同合作,收购欧洲房地产的项目。我们总体上判断,美国排在最佳投资位置,欧洲也具备很好的投资时机。

工商银行支持企业走出去,无论是开发房地产还是其他方面的投资,我们有哪些融资方面的支持。工商银行大家了解得相对比较多,有几个数字跟大家交流一下,根据2014年世界500强的排名,工商银行现在排名第25位,资本金来说,工商银行是世界第一大银行,传统的了解工商银行,我们就是存款和贷款的银行,实际上经过近十年的发展,上市以来工商银行跟中国经济迅速发展同步,随着美国经济、欧洲经济出了一些问题,整个的转型取得了很大的成就。

工商银行传统上认为给企业贷款,给企业直接提供贷款的支持,以投资银行为企业提供贷款、融资等等项目,我们叫做投行项目,从2001年开始,基本上是一半一半,不是传统的提供信贷支持的银行,还包括股权、私募、债务、并购、理财产品。传统意义认为工商银行是商业银行,我们是国际化的金融机构。经过近十年的发展,国内的保险、金融租赁、基金公司都有,除了没有证券公司外,互动也是非常好。

例如一些项目,通过工银瑞信发起交易,设计交易的计划,通过渠道部门进行互动。国际业务方面,聂会长和邹总裁也进行了介绍。

我们在全球有40多家分行,美国、欧洲、南美都有我们的分支机构,除了传统和本地的商业银行外,我们基本上是全球服务,香港有工银亚洲,欧洲有投行中心,美国也有投行中心,通过这些服务,为客户的活动提供配套服务。

总体而言,现在能够给客户或者是房地产开发机构融资的手段,融资而言,债务融资占的块头比较大,例如万科和铁狮门开发的旧金山项目,这个项目我们没有参与,参与了最近的项目。

工商银行提供并购贷款,银监会对中国企业走出去和并购提供了支持,前几年工商银行并购处的陈处长跟银监会有很多的沟通,并购贷款的项目、管理办法、操作流程,是由我们跟银监会共同开发的,过去商业银行是不允许这样做的,我们提供50%的并购支持,还是贷款的范畴。

内保外贷,很多的企业已经用过。现在国家相对而言在资本管制方面还是比较严的,尤其是中国企业走出去的过程中,我们利用工商银行在全球的机构,也利用这些企业全球的架构,我们希望通过国内总公司的担保,通过海外代理行,为客户提供内保外贷的资金支持。

河北分行跟某集团用内保外贷的方式提供资金融资支持,其中有很多技术性的环节,因为时间的关系,技术性的内容不多说,大家知道我们有核心的产品就可以了,大家需要的时候,我们可以联系。

房地产投资基金和REITS,跟国内的合资伙伴共同来做,包括中信。国外的REITS比较成熟,王总讲了许多美国好的案例,国内房地产REITS讨论得非常多,试验了很多次,现在是刚刚起步,中信在做国内的REITS,我们跟他们进行合作。

平安信托也是这样的概念,都是我们的合作伙伴。中金也是我们的合作伙伴,相当于发起房地产投资基金,LP是中金利用其国际投资经验,我们交流了很多的经验,2001年的时候,希望我们提供更多的资金用于LP,我们也在推动这个事,他们也是跟美国比较大的房地产公司保德信进行合作,聂会长和邹总基本上都是跟美国第一、第二大的开发商合作。国内企业走出去,甚至包括产业基金都面临这样的问题,前期的企业走出去,步子非常大,非常的激进,结果发现国内外的市场是不同的,借助本土化的机构是非常有必要的,这也是这几年中国企业走出去,值得大家借鉴的模式。还是要跟本地的企业合作,否则对本地的市场,本地的文化不太好契合。

我们虽然为国内的房地产企业走出海外提供了直接的支持,还为合作伙伴提供资金的支持。我们在香港有自己的投行,也有小的房地产投资基金,我们也做海外的投资,也做国内的投资,工商银行有比较大的计划,我们共同设计这支基金,过去跟客户是进行机构合作,包括企业、金融投资者,有的时候做LP也会做融资的支持。我们会在看好的行业做一些投资组合或者是基金,我们正在积极的做这些事情。

今天为大家介绍了工商银行对中国企业走出去,提供了融资的支持。客观的讲,我们对中国企业走出去,有做得好的,也有做得不好的。总体的态度是积极的,在积极的过程中,我们还是比较审慎的,大家投资的时候,要注意收益和风险的均衡,整个的策略是比较平稳的。美国作为发达国家市场是比较成熟的,我们作为外来者,我们如何保证赢,这不是一件容易的事情,我就将工商银行想法跟大家进行沟通,谢谢大家。

主持人陈晓奕:感谢张总,感谢各位嘉宾带来的精彩演讲,下面进入我们的报告发布环节,有请21世纪经济报道副主编、晨哨网CEO王云帆为大家进行中资海外地产投资报告发布。

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